Лимиты и ограничения: вступили в силу ужесточенные правила к проведению денежных переводов

Кажется, налоговики таки берутся за дело

Лера Иванова
Лера Иванова
lifestyle-редактор
28 апреля 2020, 14:40
Бизнес-леди
Лимиты и ограничения: вступили в силу ужесточенные правила к проведению денежных переводов © depositphotos.com

28 апреля вступает в силу новая редакция закона "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Короче говоря, теперь перевод денежных средств должен сопровождаться информацией о плательщике и получателе денег, чтобы идентифицировать тех, кто не платит налоги.

  •  Лимиты

Нацбанк Украины выставил ограничение для денежных переводов на сумму свыше 5 тысяч гривен

  • Кто высказывается "против" нововведений?

Первые, кто устроил бунт на корабле в связи с нововведениями - те, кто налоги не платят. Если раньше ты платила деньги за корейскую косметику из Инстаграма или платья из Фейсбука не субъекту хозяйствования (предприятию, предпринимателю), а напрямую на карту предоставляющего услуги (физическому лицу) и могла сбросить на реквизиты любую суму, то теперь к таким транзакциям будет повышенное внимание. 

  • Как было раньше?

Прежде паспорт просили только при транзакциях превышающих 15 тысяч гривен. 

  • Окей. У меня платеж на 5100, что нужно делать?

Теперь в банках будут хранить информацию с паспортными данными, идентификационным кодом клиента (но они и так ее хранили), заполненную анкету с указанием доходов (чтобы понимать, откуда ты берешь деньги), места работы и прочих персональных данных. Все эти данные будут храниться в банке, они также будут сопровождать все безналичные переводы.

Верификация личности может занимать больше времени, поэтому придется дольше стоять в очередях. 

Банки смогут высказывать обеспокоенность тем, что на счетах клиентов появилось гораздо больше денег (пусть и разбитых по платежам в 5 тысяч гривен) и замораживать счет до выяснения происхождения средств. 


Следует отметить, что на сегодняшний день, согласно законодательству Украины, физические лица (не предприниматели) платят:

  1. 18% налога на доходы физических лиц (НДФЛ);
  2. 1,5% военного сбора. 

  • При этом новые требования не будут распространяться на:
  1. оплату жилищно-коммунальных услуг, налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
  2. оплату кредитов до 30 тысяч грн;
  3. переводы для оплаты товаров и услуг с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
  4. все наличные переводы в пределах Украины до 5 тысяч грн;
  5. снятие денег с собственного счета.

Напомним, ранее стало известно, что за период карантина украинцам частично компенсируют коммуналку.

ЧИТАЙ ТАКЖЕ:

Подписывайся на наш Facebook и будь в курсе всех самых интересных и актуальных новостей!


Комментарии

символов 999